支撑企业未来10年高增长!用友资金管理平台助力新零售企业逆境破局

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我是创始人李岩:很抱歉!给自己产品做个广告,点击进来看看。  

随着大数据云服务、5G等技术的深化发展,人们消费观念及需求逐渐变化,我国新零售业数字化进程不断加快。近年来,新零售已经不仅局限于单一的零售范畴,逐步演变为集零售、快递物流、 金融 科技 、企业服务、人工智能等各行各业为一体的综合性产业。这也对零售企业精细化运营能力和数字化基础和能力发起了新挑战,对构建全渠道、智慧零售生态系统提出了新要求。

本文领先实践企业,是一家以数据驱动的,以“经营顾客关系”为核心理念,基于用户关系经营的创新型亲子家庭全渠道服务商,通过用友资金管理平台实现资金创新管理、风险全程管控,高质量开展全渠道场景 营销 ,实现智慧新零售。

企业介绍

该企业集线上、线下两个服务平台,连锁门店、电子商务、社群分享三大销售渠道于一体,已在全国17个省3个直辖市、累计近170个城市开设近400家大型数字化门店。线上构建了APP、小程序、社群、直播等缤纷多样的线上平台,在全国拥有近6000名持有国家育婴师资质的育儿顾问,随时随地解决会员的各种育儿难题,全渠道服务超4000万新家庭。

管理困境

企业处于快速扩张阶段,线下门店和线上渠道多,人员流动性大,总部进行集权管理难度高。日常客商的档案维护、收付款、营收稽核、银行对账、管理日报等工作十分繁琐,人工处理耗时耗力。同时银行直联效率低,制约了集团的高速发展。主要痛点分析如下:

账户管理流程不闭环,资金归集度低

资金可视化程度低,支付流程设计不合理

主数据不统一,导致支付效率低下

资金计划和投融资管理功能缺失

工资发放不能走直联通道

银企直联版本更新迟缓

建设规划

1、设计思想

对标行业,承接战略,良性运作企业现金流,整合银行及三方机构资源,增加创新支付方式,提升资金ROI收益,通过资金创新及风险管控为企业发展保驾护航。

2、建设目标

近期目标

建立覆盖全集团资金可视化平台,实时监控确保资金安排;

建立资金结算平台,提升资金人员日常结算、对账等工作效率;

完善营收稽核管理,加快收款核销,确保资金安全;

建立全新资金池体系,实现资金归集自动化、内部计价、法人透支等未来资金筹划。

中期目标

建立资金计划与预测平台,实现资金动态预测,资金头寸管理,确保流动性;

完善融资贷款管理,实现业务流程管理、成本管理、动态预警、利息管理等;

实现外汇管理,满足外汇台账、外汇敞口、套期保值、外汇风险等管理需求。

长期目标

实施全面司库管理,通过加强资金流动性管理、资本运营管理、投融资管理、风险管理、金融机构关系管以及决策分析,驱动企业高质量发展。

建设内容与应用

1、建设内容

该企业秉持着统一规划,分步实施原则,第一期先完成资金结算类的需求,主要为账户管理、资金池、收入管理、支出管理以及对账管理;第二期完成资金管理类的需求,主要包括资金计划、 投资 管理、融资管理、资金分析及资源评估;第三期按照企业司库体系建设内容,主要关注分析管控及决策支持。

支撑企业未来10年高增长!用友资金管理平台助力新零售企业逆境破局

2、应用场景

账户管理

用友帮助企业实现账户开、销、变全生命周期管理。直联账户可实时进行余额、明细查询,对非直联账户提供一站式维护,为下游550个账户提供数据服务。

资金池管理

实现全集团资金归集,资金下拨,自动备款,全量资金集中统一,增强集团对成员单位的控制力,减少成员单位外部资金的占用,降低集团的财务费用,减少资金管理的环节,从侧面降低企业人力资源成本。

银企联服务

通过用友银企联,为企业实现多家银行连接。一个Ukey管理企业所有账户,资金实时支付,销售收款实时对账,交易余额实时查询,全面管控集团资金流动。

薪资直联

数据保密、根据付款规则自动匹配发放银行、支持多次发放,全程CA加密及在线操作。

银行电子回单管理

全量银行电子回单线上管理,减少了大量的纸质回单打印、粘贴等工作,为会计档案电子化奠定了基础。

应用效果

结算效率大幅提升

用友资金管理平台上线后,企业批量支付由之前35分钟/100笔,时间缩短至1.6分钟/100笔,人效价值提升21倍。此前手工操作网银补录,平均花费30个小时补录2000笔交易信息,现在实现0补录,且半小时内完成主档错误及串户修正,节省大量操作时间。

薪资发放全自动

企业薪资发放高效、安全、灵活,一键生产付款规则,一键分配付款行,一键生成结算单,一键支付及下载支付状态。此前发放薪资需三个部门协同工作1-2天,现在半天搞定,提升发薪效率。薪资数据独立保密,CA密文校验支付,确保支付安全准确。同时还支持自定义付款规则,支持工资缓发、多发等业务,灵活满足企业个性化需求。

支撑企业未来十年发展

该企业老系统日支付压力上限仅为960笔,支撑380家门店,且需财务人员频繁加班处理支付业务,风险无法控制。上线用友全新财资管理系统后,日支付量可达21600笔,支撑开店规模达7000家,助力企业未来10年持续高增长。

案例启示

作为一家新零售的连锁民营企业,存在门店多、账户多、交易量大、渠道品类多、人员流动高、自动化程度低等种种问题,通过用友资金管理平台,传统的银企直联方式切换成银企联云服务,结算效率得到极大提升,也及时获得银行最新功能服务,如电子回单、票据直联、在线理财等。与业务中台集成,实现了自动备款、批量付款、自动认领。资金结算环节的人工操作得到充分释放,财务人员可以将更多精力投入到资金管理等工作中来,也为企业资金运营创造更多价值。

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