高净值家族如何传承财富？诺亚财富牵手麦金利资本一起提供解决方案

近两年，随着国内越来越多高净值家族的出现，许多信托公司与银行纷纷开展家族资产管理业务，“家族财富管理”也一度成为热词。7月8日，第三方理财管理机构诺亚财富集团宣布，将与美国阿拉斯加州知名家族资产管理公司麦金利资本（Mckinley Capital）及沃顿商学院的Raphael Amit教授进行全球家族办公室解决方案方面的战略合作。

全球资产配置大风口

诺亚财富搭建全球家族财富服务平台的内在逻辑是什么？是日益强劲的国民资产跨境投资趋势和财富管理行业整体现有服务能力出现了不匹配的现状。

根据招商银行与贝恩管理顾问公司最新联合发布的《2015中国私人财富报告》显示，截至2014年底，我国个人持有的可投资资产总规模已突破100万亿元，达到112万亿元，个人可投资资产在1000万元以上的高净值人群首次超过100万人，年均复合增长率达21%。

有意思的事，高净值人群的海外投资需求也呈多样化的趋势。高净值人群境外投资目的不再是简单的的“分散风险”，而是向“主动寻求海外投资收益”转变。

根据国际货币基金组织（IMF）估计，未来3到5年内，当人民币可以自由兑换后，相当于15%～25%的中国GDP，即超过10万亿人民币资产，会离境购买境外资产。

从诺亚财富最新披露的业务数据上，也可以明显感受到中国高净值客户海外资产配置需求之迫切及汹涌。最新公布的诺亚财富集团2015年一季报显示，今年一季度，诺亚财富海外产品募集规模达到30.6亿人民币，环比增长260%，同比增长761%，海外产品募集量占同期财富管理募集总量的12.4%。

而6月底中国A股市场的断崖式暴跌，也让投资者更加清醒地认识到：单一资产、单一区域投资的风险是巨大的，全球资产配置在分散投资风险方面，具有不可替代的优势。根据诺亚财富刚刚发布的2015下半年资产配置“再平衡”策略，投资人应该积极布局海外，将海外资产配置从低配提高到高配，占比范围为10%-20%。

诺亚财富创始人汪静波表示，“诺亚非常看好家族财富管理，也认为这其中有巨大的潜力未曾释放，诺亚为这个市场足足准备了3年。”在试水的半年时间内，诺亚财富进行了60个家族的财富管理，收到不错的效果。

从产品驱动到资产配置到全权委托

全球华人高净值客户财富管理的需求正在不断深化，从初级阶段简单提供产品，发展到更注重趋势研究、产品研究的资产配置服务，并最终升级到满足客户个性化资产配置方案的全权委托服务。

事实上，诺亚早在2012年就开始布局海外。2012年，诺亚香港成立，并获得香港证监会批准的第1类（证券交易）、第4类（就证券提供意见）和第9类（提供资产管理）牌照。紧接着，诺亚在香港先后拿到信托牌照、保险经纪牌照，全面开展海外华人财富传承及家族信托服务。

诺亚财富执行总裁林国沣表示，“我们的客户对全球资产配置的需求比我们预计的要高得多。财富管理行业竞争非常激烈，如果诺亚不提早布局升级服务能力，三年后客户很可能会离我们而去”。在林国沣看来，“全球配置能力”+“服务方案提供”将是诺亚加速海外平台建设、拓展全球业务能力的核心竞争力。

此番联姻麦金利资本和家族办公室学界大佬，沃顿商学院的Raphael Amit 教授，诺亚财富希望，通过携手海外合作伙伴，夯实自身能力，从而提升全球家族财富服务能力。宾夕法尼亚大学沃顿商学院的Raphael Amit 教授，是沃顿全球家族联盟的联合创始人兼主席，也是家族核心问题的全球顶级专家，涉猎领域包括家族治理、财富管理及慈善事业。

而麦金利资本是美国一家领先的投资公司，由阿拉斯加的Gillam家族创立和领导。麦金利资本拥有超过25年的为全球机构和超高净值家族进行资产管理的经验。拥有先进的专有投资技术，可以针对高净值企业家及客户的特定行业风险背景，提供顶尖的、一对一量身定制的投资解决方案。